Il est recommandé de s’adresser à un conseiller patrimonial (banque privée, CGPI, gestion privée)

Le conseiller doit s’assurer que l’organisation de votre patrimoine et vos besoins sont compatibles avec un investissement en FIP ou FCPI

L’investissement aura un impact sur votre impôt sur le revenu et/ou votre ISF : il doit donc également s’assurer que les conditions nécessaires sont réunies pour bénéficier des avantages fiscaux et optimiser leur utilisation

Il pourra aussi vous orienter vers un FIP et FCPI dont la stratégie d’investissement est cohérente avec le niveau de risque que vous souhaitez. Par exemple, certaines stratégies visent à investir dans de jeunes entreprises pour lesquelles le potentiel de rendement est plus élevé, mais le risque aussi … D’autres visent des entreprises plus mâtures

Si toutefois vous vous sentez suffisamment compétent, vous pouvez vous adresser à un courtier en ligne : les frais seront beaucoup moins lourds