Un expert patrimonial ? Une banque en ligne ?
Comment choisir ?
La réponse à cette question aura des impacts sur le niveau de conseil, le suivi de votre placement dans le temps et sur les frais
L’expertise et
le sur-mesure
Banque privée, CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant), Gestion privée des grands groupes
Un point global de votre situation (bilan patrimonial), un conseil et des solutions sur mesure, un large choix de supports.
L’accès à un réseau d’experts si besoin.
Un suivi régulier dans le temps.
Particulièrement adapté à ceux qui ont un patrimoine significatif et/ou une situation complexe.
Le savoir-faire
d’une marque
Grands groupes : banques, assurances, mutuelles, institutions de prévoyance)
Vous bénéficiez du savoir-faire d’une marque à travers des offres packages.
Pour ceux qui souhaitent confier leur épargne à une institution (re)connue et en qui ils ont confiance.
L’autonomie
en ligne
Banque en ligne ou courtier en ligne
Vous gérez vous-même votre épargne par internet, en toute autonomie, sans recourir à un conseiller.
Des frais peu élevés.
Un large choix d’investissement, du packagé au sur-mesure.
Pour ceux qui se sentent capables d’être autonomes pour choisir et suivre leur investissement et qui ne paniquent pas en cas de baisse importante des marchés financiers.
à NOTER
Dans tous les cas, assurez-vous de pouvoir bénéficier d’un espace client sur internet vous permettant de consulter et gérer votre contrat en ligne (versements, arbitrages, rachats, alertes)