Qu’est ce qu’une Unité de Compte ?
Les supports financiers (ou OPCVM) proposés sur votre contrat permettent d’investir dans des entreprises de toutes sortes en termes de taille, d’activité ou de géographie
Ces supports sont appelés Unités de Compte (UC)
Votre contrat doit proposer une variété d’Unités de Compte suffisante pour vous permettre de profiter de la hausse des différents secteurs et de réduire l’impact de la baisse d’un secteur en particulier
La géographie
Evolution sur 1 an des indices nationaux au 30/09/2016
L’activité
Evolution sur 1 an des indices sectoriels au 30/09/2016
Technologies : +12%
Telecom : +6%
Pétrole et gaz : +5%
Santé : -9%
Immobilier : -11%
Aérospatiale : -20%
la taille
Evolution sur 1 an du CAC 40 et du CAC Small et Mid Cap au 30/09/2016
Petites et Moyennes Entreprises : +11,9%
Grandes Entreprises : +0,5%
A NOTER
Il est important de vérifier que votre contrat PERP comporte une variété de supports suffisante.
3 règles simples pour investir en Unités de Compte
N’achetez que ce que vous comprenez
« Achetez seulement des choses que vous serez parfaitement heureux de posséder si les marchés s’effondrent pendant 10 ans »
Warren Buffet – Homme d’affaires et milliardaire
Panachez votre investissement
« On ne met pas tous ses oeufs dans le même panier »
Grand-mère avisée
Fixez-vous un objectif de performance, suivez et parfois arbitrez
« J’ai fait fortune en vendant toujours un peu trop tôt »
James de Rothschild – Banquier