Les 3 règles
N’achetez que ce que vous comprenez
« Achetez seulement des choses que vous serez parfaitement heureux de posséder si les marchés s’effondrent pendant 10 ans«
Warren Buffet
Homme d’affaires et milliardaire
Panachez votre investissement
« On ne met pas tous ses oeufs dans le même panier »
Grand-mère avisée
Fixez-vous un objectif de performance, suivez et parfois arbitrez
« J’ai fait fortune en vendant toujours un peu trop tôt »
James de Rothschild
Banquier
Les différents modes de gestion
Plusieurs possibilités s’offrent à vous selon le degré d’implication que vous souhaitez avoir dans le choix, le suivi et les arbitrages des Unités de Compte de votre contrat
La gestion libre
Vous gérez vous-même votre contrat : vous choisissez les Unités de Compte sur lesquelles vous souhaitez investir, vous suivez leur évolution, vous faites des arbitrages au moment où vous le jugez opportun. Tout est à votre main.
Une allocation sur mesure
Votre conseiller analyse vos objectifs, votre goût pour le risque, votre patrimoine et vous propose une sélection d’Unités de Compte adaptée à votre profil. Il réalise également pour vous le suivi de votre allocation et vous propose des arbitrages. Votre conseiller propose et vous gardez la main sur la décision finale.
Les gestions « packagées »
Ce sont des allocations dont la composition et les conditions de suivi et d’arbitrage sont pré-établis. Vous déléguez la composition de votre allocation et les arbitrages à une société de gestion, vous n’avez pas la main.
En général, vous avez le choix entre plusieurs « profils » définis en fonction de la prise de risque : allocation prudente, équilibrée ou dynamique.