1
Quel mode d’accompagnement souhaitez-vous ?
La réponse à cette question aura des impacts sur le niveau de conseil, le suivi de votre placement dans le temps et sur les frais
L’expertise et le sur-mesure
Banque privée, Gestion Privée, CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine)
Le savoir-faire d’une marque
Grands groupes (banques, assurances, mutuelles, institutions de prévoyance)
L’autonomie
Banque en ligne et courtier en ligne
2
La qualité du Fonds en Euros
Le rendement
Choisissez un contrat dont le rendement du Fonds en Euros sur les 3 dernières années est dans la moyenne du marché
La composition
La vocation d’un fonds en euros est d’être un placement sûr et liquide, même en cas de crise financière grave. Soyez vigilant si le fonds en euros comporte moins de 80% d’obligations ou plus de 15% d’actions ou plus de 20% d’immobilier
3
La diversité des supports en unités de comptes
Votre contrat doit proposer une variété d’unités de comptes suffisante pour vous permettre de profiter de la hausse des différents secteurs et de réduire l’impact de la baisse d’un secteur en particulier
Géographie
France, Europe, Monde, US, Asie, Pays émergents
Taille
Grandes entreprises, PME
Thématique
Technologie, santé, matières premières, etc
Immobilier
SCPI, OPCI
4
Des outils sur internet pour suivre et gérer votre contrat
Consulter la situation et la performance de votre contrat à tout moment, support par support
Réaliser vous-même des versements et des arbitrages lorsque vous le souhaitez
Etre alerté en cas de hausse ou de baisse