Le PER Swiss Life proposé par Perlib comporte des frais peu élevés par rapport au marché, notamment pour l’épargne investie sur le fonds en euros (0,65%). Avec plus de 550 unités de compte, ce plan épargne retraite offre un large choix de supports d’investissement pour diversifier son épargne. Le contrat offre notamment la possibilité d’investir dans une gamme diversifiée de SCPI, sélectionnées parmi les meilleures SCPI du marché (Corum, Promonial, Sofidy, Perial …).

Il propose de nombreuses options de sortie en rente (réversible, annuités garanties, par paliers, indexée), lui permettant de s’adapter aux différents besoins des clients.

Ce PER est particulièrement adapté aux TNS (travailleurs non salariés) car il comporte une option « garantie exonération des cotisations » : en cas d’arrêt de travail consécutif à une maladie ou un accident, Swiss Life prend en charge les cotisations périodiques après un délai de franchise de 90 jours.

Autres points forts du contrat : la table de mortalité est garantie à l’adhésion et le contrat comporte également une garantie plancher incluse automatiquement.

Par ailleurs, avant même la souscription, un conseiller effectue un récapitulatif de carrière (nombre de semestres, points, etc) ainsi qu’une étude pour optimiser les contrats en cours, un service appréciable notamment pour les TNS et professions libérales. Une fois le contrat souscrit, un conseiller effectuera ensuite un point de suivi annuel.

Perlib propose à ses clients un conseil et un suivi sur-mesure par un conseiller dédié et expérimenté (ingénieur patrimonial ou conseiller senior), en ligne directe, avec la mise en place de 2 bilans par an minimum : conseil fiscal (dont déclarations fiscales), en investissement financier et immobilier (dont SCPI), arbitrage, montage crédit.