Banque privée
Assureur : Suravenir
Type de contrat : haut de gamme
PRÉSENTATION ET AVIS
Excelcius vie est un contrat d’assurance vie haut de gamme, distribué par Arkea Banque Privée (groupe Crédit Mutuel Arkea) et assuré par Suravenir (compagnie d’assurance vie de Crédit Mutuel Arkea).
Le contrat permet d’accéder à un fonds en euros classique (actif général Suravenir) dont les performances sur 3 ans sont un peu au-dessus de la moyenne du marché, ainsi qu’à une grande variété d’unités de compte. Il est possible de déléguer la gestion de son épargne à un professionnel en optant pour la gestion pilotée.
Pour un contrat haut de gamme, les frais sont raisonnables.
Pour accéder à ce contrat, il faut verser au minimum 20.000 euros.
LES FRAIS
| Frais sur versement max | 2,00% |
| Frais de gestion sur fonds euros | 0,80% |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0,90% |
| Frais d’arbitrage | 0,60% UC vers fonds euros, 0% sinon |
| Arbitrages gratuits
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Non
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| Coût pour 100 € investis pendant 8 ans
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| Le coût correspond à la somme des frais sur versement et frais de gestion prélevés pour 100 euros investis pendant 8 ans. Hypothèses : la moitié des 100 € est investie en fonds en euros et l’autre moitié en unités de compte. Le rendement annuel moyen de l’épargne est de 3%. | |
FONDS EN EUROS
| ACTIF GÉNÉRAL SURAVENIR | |
| Type de fonds en euros | Classique |
| Part max de fonds en euros | 100% |
| Rendement sur 3 ans | 3,80% |
| Rendement 2021 | 1,15% n gestion libre et 1,45% en gestion pilotée |
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Rendement |
Composition |
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DIVERSIFICATION
| Nb supports en unités de compte | 200 |
| Diversification géographique | |
| Diversification sectorielle / thématique | |
| Immobilier – SCPI, OPCI, SCI | |
| ETF | |
| PME | |
| Private Equity | |
| Titres vifs | |
| Gestion pilotée |
AUTRE
| Versement initial minimum | 20.000 € |
| Souscription en ligne |
Dernière mise à jour : 12/2020
