Conseiller en Gestion de Patrimoine
Assureur : Cardif
Type de contrat : haut de gamme
PRÉSENTATION ET AVIS
Cardif Élite est un contrat d’assurance vie haut de gamme, assuré par Cardif (compagnie d’assurance vie de BNP Paribas) et distribué par les conseillers en gestion de patrimoine.
Accessible à partir de 15.000 €, il offre une grande souplesse de gestion pour permettre au conseiller de concevoir une solution d’épargne sur-mesure pour son client, en fonction de son objectif patrimonial.
3 modes de gestion sont proposés : la gestion libre, la gestion déléguée et la gestion sous mandat.
La gestion déléguée, disponible à partir de 10.000€ d’investissement, permet de bénéficier des conseils de sociétés de gestion. La gestion sous mandat est accessible à partir de 250.000 € d’investissement.
Avec une gamme de 2.000 supports, les possibilités de diversifications sont très nombreuses.
LES FRAIS
| Frais sur versement max | 2,75% |
| Frais de gestion sur fonds euros | 0,70% |
| Frais de gestion sur unités de compte | 1,00% |
| Frais d’arbitrage | 1,00% |
| Arbitrages gratuits
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Non
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| Coût pour 100 € investis pendant 8 ans | |
| Le coût correspond à la somme des frais sur versement maximum et frais de gestion prélevés pour 100 euros investis pendant 8 ans. Hypothèses : la moitié des 100 € est investie en fonds en euros et l’autre moitié en unités de compte. Le rendement annuel moyen de l’épargne est de 3%. | |
FONDS EN EUROS
| Assureur | BNP Paribas Cardif |
| Solvabilité (au 31/12/2020) (1) | 216% |
| (1) Pour être en mesure de garantir le capital et la liquidité du fonds en euros, tout en faisant face aux imprévus, les assureurs doivent disposer de réserves suffisantes. La règlementation leur impose le niveau de fonds propres qu’ils doivent immobiliser pour cela. Le ratio de solvabilité (ou ratio de couverture SCR) correspond aux fonds propres effectivement immobilisés par l’assureur divisé par le niveau de fonds propre exigé par la règlementation. Il doit être supérieur à 100%. | |
| FONDS CARDIF SÉCURITÉ | |
| Type de fonds en euros | Classique |
| Part max de fonds en euros | 100% |
| Rendement sur 3 ans | 3,71% |
| Rendement 2021 | 1,10% à 1,65% |
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Rendement |
Composition |
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DIVERSIFICATION
| Nb supports en unités de compte | 2.000 |
| Diversification géographique | |
| Diversification sectorielle / thématique | |
| Immobilier – SCPI, OPCI, SCI | |
| ETF | |
| PME | |
| Private Equity | |
| Titres vifs | |
| Gestion pilotée |
AUTRE
| Versement initial minimum | 15.000 € |
| Souscription en ligne |
Dernière mise à jour : 12/2021
